“大爺，大坑免費白菜領不領，免費登記一下個人信息就行。領白”這是誘餌一起涉及多人參與的集資詐騙、非法吸收公眾存款案犯罪分子使用的集資誘惑手段。3月28日，詐騙這起涉眾型經濟犯罪案件的小恩小惠最後一名被告人張某甲被山東省東營市河口區法院以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑三年，並處罰金6萬元。背後而該案的大坑主犯張某因犯集資詐騙罪已被判處有期徒刑十四年，並處罰金90萬元；此案涉及的免費其他20餘名涉案人員也分別因犯非法吸收公眾存款罪、洗錢罪被判處有期徒刑十個月至八年。領白“很多非法集資一開始都是誘餌以蠅頭小利的方式呈現，大家一定要提高警惕，集資謹慎投資……”5月24日，詐騙河口區檢察院第一檢察部主任殷紅以案釋法，小恩小惠為東營港經濟開發區的企業職工上了一堂法治課，課上播放了以該案為原型拍攝的宣傳片。查清事實“警察同誌，我的錢兌現不出來了。”“警察同誌，這可是我用來養老的錢啊。”2020年，公安機關陸續接到多名群眾的舉報。公安機關經初查發現，東營某企業財富管理有限公司通過開設多家分公司向社會非法集資，已出現大量投資人錢款無法兌現的情況。經偵查，6月3日，公安機關以公司負責人張某涉嫌集資詐騙罪、公司其他人員涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。由於涉案人員眾多、案情複雜，公安機關邀請檢察機關提前介入。辦案檢察官在了解案情後，與公安機關辦案人員進行會商研討，引導全麵調取張某非法集資前後個人的經濟狀況，公司的業務情況、收入、利潤情況以及非法集資的資金去向。隨著偵查的深入推進，案件事實逐漸浮出水麵。2015年5月13日，公司成立後，張某組織業務員通過免費領取白菜這種“小恩小惠”獲取群眾的名字和電話號碼，後不斷打電話以“免費送雞蛋、肥皂”等為誘餌讓群眾到公司聽“高大上”的虛假投資項目課，同時發放宣傳單，還組織這些人到外地旅遊，參觀他人經營的茶莊、海參基地、養老院項目等，宣稱這些項目都是公司投資經營的。在張某等人的“低門檻、高利率、零風險”的虛假宣傳和承諾下，有人動心了，紛紛拿出了自己多年的積蓄。經偵查，公安機關還發現張某及其公司於2016年4月就被列入失信被執行人名單、失信企業名單，其背負了巨額債務，將通過編造虛假投資騙局吸收的資金用來歸還個人債務、購買房產和車輛、返本付息等。2022年3月7日，公安機關將張某等7人移送至河口區檢察院審查起訴。4月7日，檢察機關將該案退回補充偵查。後經補充偵查，公安機關陸續將張某等20餘人移送審查起訴。辦案檢察官根據相關銀行交易轉賬、虛假宣傳資料、犯罪嫌疑人供述及證人證言，詳細審查了整個案件事實，最終查實，從2015年5月到2018年12月，張某等人非法集資9400餘萬元，造成近千人經濟損失7800餘萬元。2022年6月2日，河口區檢察院以張某涉嫌集資詐騙罪、其他涉案人員涉嫌非法吸收公眾存款罪向法院提起公訴。追訴漏犯辦案檢察官在對公司財務人員進行訊問時，他們均稱是通過微信與一名張姓女子聯係，並根據她的要求返還投資人本金、利息，但他們從未見過此人。藏在幕後掌握著涉案錢款流向的張姓女子到底是誰呢？檢察機關建議公安機關進一步確定此人的身份，最終發現此人是張某公司的實際財務負責人，是張某的姐姐張某甲。通過進一步查找張某甲的錢款流向，檢察官發現，她不僅將非法集資的錢款用於償還自己的貸款，還對資金進行多次操作流轉，檢察官認為其行為構成非法吸收公眾存款罪，且應對全部非法集資數額承擔責任。2022年6月，河口區檢察院對張某甲提起公訴，同年9月補充起訴張某甲部分犯罪事實。“在上遊非法集資的背後，往往存在著下遊的洗錢犯罪，好色先生视频經過審查發現有兩人涉嫌洗錢犯罪。”辦案檢察官向記者介紹，他們通過審查審計報告中的一級卡、二級卡，發現張某公司員工王某、童某的銀行卡被用來大量轉移非法集資的錢款，或取現或被張某用來購買房產。檢察機關認為二人的行為涉嫌洗錢罪，遂監督公安機關立案偵查。2022年9月27日，河口區檢察院以涉嫌洗錢罪將二人起訴至法院。2023年7月28日，法院對張某、張某甲等人作出一審判決。判決後，張某、張某甲等人均提出上訴。12月4日，東營市中級法院裁定駁回張某等人上訴申請，針對張某甲的上訴申請，認為事實不清、證據不足，裁定發回河口區法院重新審理。追贓挽損“檢察官，好色先生视频投資的錢還能要回來嗎？”該案中大多數投資者都是老年人，他們為了安享幸福的晚年投入了畢生的積蓄，如今卻血本無歸。麵對投資人的期待，辦案檢察官決定將追贓挽損工作貫穿辦案全過程。隨著深入調查和審查，該院發現張某的親屬在多地有多處房產，且購房資金均來自張某的非法集資款，該院主動與公安機關進行對接，引導公安機關進行補充取證和對涉案房產進行查封扣押、對相關銀行賬戶進行凍結。在案件起訴到法院後，該院聯合法院持續開展追贓挽損，扣押在案贓款共計340餘萬元。在辦案過程中，辦案檢察官對犯罪嫌疑人進行耐心細致的釋法說理，主動加強與犯罪嫌疑人家屬、辯護人的溝通，引導犯罪嫌疑人自願退贓。最終，16名犯罪嫌疑人退贓300餘萬元。檢察機關在辦案中發現，案件反映出當前群眾的防騙反詐意識不強、法律意識亟待進一步提升等問題，為此，該院以該案為原型拍攝了宣傳片，采取“線上+線下”宣傳模式、“進社區+進鄉村”雙進模式等，通過播放宣傳片、發放宣傳單、檢察官現場說法等形式開展法治宣傳。